연금계좌 ETF 소개
연금계좌, IRP계좌, DC퇴직연금 계좌에서 투자를 했을 때 최대의 효과를 얻으실 수 있는 국내상장된 ETF로 월배당 다우존스 추종 ETF를 소개합니다.
TIGER 미국배당다우존스
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
TIGER 미국배당다우존스는 미국 다우존스 산업평균 지수에 포함된 배당주로 구성된 ETF입니다. TIGER 미국배당다우존스는 커버드콜 전략을 통해 배당수익과 함께 프리미엄 수익을 추구합니다.
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커버드콜 전략이란?
커버드콜 전략은 주식을 매수한 후, 그 주식의 콜옵션을 매도하는 전략입니다. 콜옵션은 주식을 미리 정해진 가격에 매수할 수 있는 권리입니다. 콜옵션을 매도하면, 주가가 오르면 옵션을 행사한 투자자에게 주식을 매도해야 하기 때문에 손실이 발생합니다. 그러나 주가가 떨어지면 옵션은 행사되지 않고, 콜옵션을 매도한 투자자는 프리미엄 수익을 얻을 수 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스는 미국 다우존스 산업평균 지수에 포함된 배당주를 매수한 후, 그 주식의 콜옵션을 매도합니다. 주가가 오르면 옵션을 행사한 투자자에게 주식을 매도해야 하기 때문에 손실이 발생합니다. 그러나 주가가 떨어지면 옵션은 행사되지 않고, 콜옵션을 매도한 투자자는 프리미엄 수익을 얻을 수 있습니다.
배당방법
TIGER 미국배당다우존스는 분기별로 배당을 지급합니다. 배당수익은 해당 ETF가 보유한 주식의 배당금에서 커버드콜 전략으로 얻은 프리미엄 수익을 차감한 후, 투자자에게 지급됩니다.
운영성향
TIGER 미국배당다우존스는 성장형 ETF에 해당합니다. 성장형 ETF는 경기가 호황일 때 우수한 성과를 보이는 ETF입니다. TIGER 미국배당다우존스는 배당주로 구성되어 있기 때문에, 경기가 호황일 때 주식의 주가가 상승하고, 콜옵션의 가격이 하락하여 프리미엄 수익이 증가합니다.
기초자산
TIGER 미국배당다우존스의 기초자산은 미국 다우존스 산업평균 지수입니다. 미국 다우존스 산업평균 지수는 미국의 대표적인 산업지수로, 미국 내 상위 30개 기업의 시가총액을 기준으로 산출됩니다.
최근 수익률
ETF는 2023년 6월 20일에 출시되었으며 2023년 8월 21일 기준, TIGER 미국배당다우존스의 최근 수익률은 6.3%를 상회하고 있습니다.
3개의 ETF의 수익률을 상장후 비교해보면 비슷한 등락률을 보이며 따라가고 있습니다. 7%프리미엄다우존스가 조금 쳐지기도 하지만 배당 수익을 감안하면 더 수익률이 높다고 할수 있습니다.
수수료
TIGER 미국배당다우존스의 운용보수는 연 0.70%입니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스와 TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스는 TIGER 미국배당다우존스와 동일한 기초자산과 운영성향을 가지고 있습니다. 그러나 두 ETF는 커버드콜 전략을 통해 얻는 프리미엄 수익의 비율이 다릅니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스는 커버드콜 전략을 통해 얻는 프리미엄 수익이 전체 수익의 3%를 차지합니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 커버드콜 전략을 통해 얻는 프리미엄 수익이 전체 수익의 7%를 차지합니다.
따라서, TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스는 TIGER 미국배당다우존스와 비교하여 배당수익은 낮지만, 프리미엄 수익은 높습니다. 반면, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스는 TIGER 미국배당다우존스와 비교하여 배당수익은 매우 낮지만, 프리미엄 수익은 매우 높습니다.
연금계좌 내 상품 투자
IRP 계좌와 DC 계좌 내에서 운영하면 최대의 효과를 얻으실 수 있습니다. 세금 부분에서는 과세이연의 효과를 최대한 받으실 수 있습니다.
특히 DC 계좌를 운영 중인 경우 TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스 ETF는 연봉 상승률이 7%를 넘지 않는 경우에 현실적인 대안이 될 수가 있고 또 임금 피크제에 들어가신 분들에게는 최고의 상품이라고 할 수 있습니다.
또한 은퇴를 앞두고 있거나 은퇴 이후에 배당으로 생활을 하시는 분들에게도 훌륭한 상품이라고 할수 있습니다.
ETF 투자전략
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 커버드콜 전략으로 월 배당을 지급되지만 배당으로 인하여 상승과 하락에서 폭이 TIGER 미국배당다우존스 보다 제한된다는 단점이 있습니다.
- TIGER 미국배당다우존스과 TIGER 미국배당+7%(+3%) 프리미엄다우존스 7:3 혹은 5:5 정도 비중으로 운영
- TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스를 주로 운영하시다가 하락 이후에 상승기에는 TIGER 미국배당다우존스로 전환하고 다시 어느 정도 상승이 되고 난뒤에 TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스로 전환하시는 방법도 괜찮습니다.
- 월배당 받은 배당금은 사용해도 되지만 재투자를 할경우 수익률을 극대화 할수 있습니다.
미래에셋 TIGER ETF
www.tigeretf.com